财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持      有期证券投资基金          托管协议     基金管理人：财通证券资产管理有限公司     基金托管人：中国农业银行股份有限公司 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金                                                                                       托管协议                                                       目             录 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金         托管协议    鉴于财通证券资产管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续 的有限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力， 拟募集发行财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金；    鉴于中国农业银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续 的银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；    鉴于财通证券资产管理有限公司拟担任财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天 持有期证券投资基金的基金管理人，中国农业银行股份有限公司拟担任财通资管 中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金的基金托管人；    为明确财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金的基金管理 人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；    除非另有约定，《财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金 基金合同》(以下简称“基金合同”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相 同的含义；若有抵触应以基金合同为准，并依其条款解释；    若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招募 说明书的规定。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金        托管协议                  一、基金托管协议当事人    （一）基金管理人    名称：财通证券资产管理有限公司    住所：浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室    法定代表人：马晓立    成立时间：2014 年 12 月 15 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会《关于核准财通证券股份有限公 司设立资产管理子公司的批复》（证监许可20141177 号）    注册资本：人民币伍亿元整    组织形式：有限责任公司    经营范围：证券资产管理业务，公开募集证券投资基金管理业务。（依法须 经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）    存续期间：持续经营    （二）基金托管人    名称：中国农业银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层    邮政编码：100031    法定代表人：谷澍    成立时间：2009 年 1 月 15 日    基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199823 号    批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号    组织形式：股份有限公司    注册资本：34,998,303.4 万元人民币    存续期间：持续经营    经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；代理 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议 资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务； 贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款； 发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；外汇票据承兑和贴 现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务； 企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金 托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境 内证券投资托管业务；代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业 务；金融衍生产品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其 他业务；保险兼业代理业务。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金      托管协议        二、基金托管协议的依据、目的、原则和解释    （一）订立托管协议的依据    本协议依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“《基金法》”)、              《公开募集证券投资基金运作管理办法》                               （以下简称“《运 作办法》”）、       《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》                          （以下简称“《信息披露 管理办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数 基金指引》等有关法律法规、《财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券 投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关规定制订。    （二）订立托管协议的目的    订立本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、 投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务 及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。    （三）订立托管协议的原则    基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有 人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。    （四）解释    除非文义另有所指，本托管协议的所有术语与基金合同的相应术语具有相同 含义。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议        三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查    （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目 标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国 债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、 可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融 资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、 债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、现金等货币市 场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合 中国证监会的相关规定）。    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。    本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部 分除外）、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。    基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后， 以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。    （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%； 值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 或回售期限在 397 天以内（含 397 天）； 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金      托管协议 融资工具、银行存款、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种）的主体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个会计年 度的主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内评级机构（不包含中债资 信）评级的，应采用孰低原则确定其评级；本基金持有上述金融工具期间，如果 其信用评级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内调整至符 合约定； 但完全按照标的指数的构成比例进行投资的部分不受此限制； 发行的证券，不超过该证券的 10％，但完全按照有关指数的构成比例进行证券 投资的基金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占基 金资产净值的比例合计不得超过 10%； 金资产净值的 10%； 该资产支持证券规模的 10%； 始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 购到期后不得展期； 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金      托管协议 前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；    除第 2、5、15、16 项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变 动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规 定。    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。    上述投资组合限制条款中，若属法律法规或监管部门的强制性规定，则当法 律法规或监管部门取消或修改上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，本基金投资所受限制相应调整或取消，基金管理人及时在规定媒介公 告，且不需要经基金份额持有人大会审议。    （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第（九）款基金投资禁止行为进行监督。    （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理 人参与银行间债券市场进行监督。    基金管理人应在基金投资运作之前按照规定的数据格式向基金托管人提供 符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易 对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交 易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管 理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以 对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔 除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议 根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基 金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前与基金托管人协商解决。    基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行 交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照 事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理 人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。    （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产 净值计算、基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入 确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数 据等进行监督和核查。    如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中 国证监会。    （六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违 反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方 式通知基金管理人限期纠正。    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书 面通知后应及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义 进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在 上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改 正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人 应报告中国证监会。    （七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和 本托管协议对基金业务执行核查。    对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或 就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和 本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极 配合提供相关数据资料和制度等。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议    （八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法 律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管 理人，由此造成的损失由基金管理人承担。    （九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，有权报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。    基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出 警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金    托管协议          四、基金管理人对基金托管人的业务核查    （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指 令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。    （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正。    基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说 明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基 金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积 极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核 查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。    （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。    基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采 取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告 仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议                   五、基金财产的保管    （一）基金财产保管的原则 合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产； 户； 整与独立； 基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决； 确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托 管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基 金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失； 基金财产。    （二）基金募集期间及募集资金的验资 基金份额持有人人数符合《基金法》、                 《运作办法》等有关规定后，基金管理人应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管专户，同时 在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验 资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计 师签字方为有效。 规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。    （三）基金托管专户的开立和管理 的银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议 支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 构的其他有关规定。    （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 的管理和运用由基金管理人负责。 结算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法 人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取 按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金 托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。    （五）银行间债券托管专户的开设和管理    基金合同生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行 间同业拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人负责以本基金 的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开 设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金 管理人代表本基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，基金托管人保管协 议正本，基金管理人保存协议副本。    （六）其他账户的开立和管理 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议    在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基 金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立 有关账户。该账户按有关规则使用并管理。    （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人 的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中 心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人及基金托管人 委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。    （八）与基金财产有关的重大合同的保管    与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表 基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人 保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生 的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的 原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同以双方约定的方式给基金 托管人，并在 30 个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不 少于法定最低期限。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议               六、指令的发送、确认及执行    基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项付款 指令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。    （一）基金管理人对发送指令人员的书面授权 预留印鉴及被授权人签字样本，授权文件应注明被授权人相应的权限及授权时 间。 即生效。 权人及相关操作人员以外的任何人泄漏。但法律法规规定或有权机关要求的除 外。    （二）指令的内容 指令、实物债券出入库指令以及其他资金划拨指令等。 间、金额、账户等，加盖预留印鉴并由被授权人签字或盖章。    （三）指令的发送、确认及执行的时间和程序    基金管理人发送指令应采用深证通或托管客户端或传真的方式或双方书面 共同确认的方式向基金托管人发送。    基金管理人应按照法律法规和基金合同的规定，在其合法的经营权限和交易 权限内发送指令；被授权人应严格按照其授权权限发送指令。对于被授权人依约 定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效力。但如果基金管理人已经撤销或 更改对交易指令发送人员的授权，并且基金托管人根据本协议确认后，则对于此 后该交易指令发送人员无权发送的指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承 担责任，授权已更改但未经基金托管人确认的情况除外。    指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。基金托管人 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议 在复核后应在规定期限内执行，不得延误。基金托管人仅对基金管理人提交的指 令按照本协议的约定进行表面一致性审查，基金托管人不负责审查基金管理人发 送指令同时提交的其他文件资料的合法性、真实性、完整性和有效性，基金管理 人应保证上述文件资料合法、真实、完整和有效。如因基金管理人提供的上述文 件不合法、不真实、不完整或失去效力而影响基金托管人的审核或给任何第三人 带来损失，基金托管人不承担任何形式的责任。    如果银行间簿记系统已经生成的交易需要取消或终止，基金管理人要书面通 知基金托管人。    基金管理人应于划款前 1 个工作日向基金托管人发送投资划款指令并确认， 如需在划款当日下达投资划款指令，在发送指令时，应为基金托管人留出执行指 令所必需的时间（该必需的时间不长于正常情况下基金托管人日常处理该指令所 用的平均时间）。基金管理人发送有效指令（包括原指令被撤销、变更后再次发 送的新指令）的截止时间为当天的 15:00。如基金管理人要求当天某一时点到账， 则交易结算指令需提前 2 个工作小时发送，并进行电话确认。    基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名 单，并与基金管理人商定指令发送和接收方式。指令到达基金托管人后，基金托 管人应指定专人立即审慎验证有关内容及印鉴和签名，如有疑问必须及时通知基 金管理人。    基金托管人对指令验证通过后，应及时办理。指令执行完毕后，基金托管人 应及时通知基金管理人。    基金管理人向基金托管人下达指令时，应确保基金资金账户有足够的资金余 额，对基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的投资指令、赎回、 分红资金等的划拨指令，基金托管人可不予执行，但应立即通知基金管理人，由 基金管理人审核、查明原因，出具书面文件确认此交易指令无效。基金托管人不 承担因未执行该指令造成损失的责任。    （四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序    基金管理人发送错误指令的情形包括指令违反法律法规和基金合同，指令发 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议 送人员无权或超越权限发送指令。    基金托管人在履行监督职能时，发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执 行，并及时通知基金管理人改正。如需撤销指令，基金管理人应出具书面说明， 并加盖业务用章。    （五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序    若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律法规，或者违反基金合同约定 的，应当视情况暂缓或拒绝执行，立即通知基金管理人。    （六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法    基金托管人由于自身原因，未按照基金管理人发送的符合法律法规、基金合 同、本协议的指令执行并对基金财产或投资人造成的损失，由基金托管人承担相 应的责任。    （七）更换被授权人员的程序    基金管理人更换被授权人、更改或终止对被授权人的授权，应当至少提前一 个工作日书面通知基金托管人，同时基金管理人向基金托管人提供新的被授权人 的姓名、权限、预留印鉴和签字样本。基金托管人在收到授权文件原件并经电话 与基金管理人确认后，授权文件即生效。被授权人变更通知生效前，基金托管人 仍应按原约定执行指令，基金管理人不得否认其效力。    基金托管人更换接受基金管理人指令的人员，应提前书面通知基金管理人。    （八）其他事项    基金托管人在接收指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴与被授权人是否 与预留的授权文件内容相符进行检查，如发现问题，应及时报告基金管理人。基 金托管人对执行基金管理人的合法指令对基金财产造成的损失不承担赔偿责任； 基金托管人无正当理由未执行或未及时执行基金管理人的合法指令，导致基金财 产遭受损失的，由基金托管人赔偿由此造成的直接损失。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议                 七、交易及清算交收安排    （一）选择代理证券买卖的证券经营机构    基金管理人应设计选择证券买卖的证券经营机构的标准和程序。基金管理人 负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构，租用其交易单元作为基金的专用 交易单元。基金管理人和被选中的证券经营机构签订委托协议，基金管理人应提 前通知基金托管人。交易单元保证金由被选中的证券经营机构交付。基金管理人 应根据有关规定，在基金的中期报告和年度报告中将所选证券经营机构的有关情 况、基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量、回购成交量和支付的佣金等予 以披露，并将上述情况及基金交易单元号、佣金费率等基本信息以及变更情况及 时以书面形式通知基金托管人。因相关法律法规或交易规则的修改带来的变化以 届时有效的法律法规和相关交易规则为准。    （二）基金投资证券后的清算交收安排    按照中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司的清算交收规 则，托管人于每月初第六个工作日调整本财产的最低备付金，每月初第二个工作 日调整证券结算保证金余额，基金管理人应提前一个交易日匡算最低备付金和证 券结算保证金调整金额，留出足够资金头寸，以保证正常交收。基金托管人在中 国证券登记结算有限责任公司调整最低结算备付金和证券结算保证金当日，在资 金调节表中反映调整后的最低备付金和证券结算保证金。基金管理人应预留最低 备付金和证券结算保证金，并根据中国证券登记结算有限责任公司确定的实际下 月最低备付金和证券结算保证金数据为依据安排资金运作，调整所需的现金头 寸。    基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。场内资金结算由基金托管人根据 中国证券登记结算有限责任公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管人根据 基金管理人的交易划款指令具体办理。    如果因为基金托管人自身原因在清算上造成基金财产的损失，应由基金托管 人负责赔偿；如果因为基金管理人未事先通知基金托管人增加交易单元等事宜， 致使基金托管人接收数据不完整，造成清算差错的责任由基金管理人承担；如果 因为基金管理人未事先通知需要单独结算的交易，造成基金资产损失的由基金管 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金       托管协议 理人承担；如果由于基金管理人违反市场操作规则的规定进行超买、超卖等原因 造成基金投资清算困难和风险的，基金托管人发现后应立即通知基金管理人，由 基金管理人负责解决，由此给基金托管人、本基金和基金托管人托管的其他资产 造成的直接损失由基金管理人承担。    基金管理人应采取合理、必要措施，确保 T 日日终有足够的资金头寸完成 T+1 日的投资交易资金结算；如因基金管理人原因导致资金头寸不足，基金管理 人应在 T+1 日上午 10：00 前补足透支款项，确保资金清算。如果未遵循上述规 定备足资金头寸，影响基金资产的清算交收及基金托管人与中国证券登记结算有 限责任公司之间的一级清算，由此给基金托管人、基金资产及基金托管人托管的 其他资产造成的直接损失由基金管理人负责。    基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时，基金银 行账户或资金交收账户(除登记公司收保或冻结资金外)上有充足的资金。基金的 资金头寸不足时，基金托管人有权拒绝执行基金管理人发送的划款指令并同时通 知基金管理人，并视账户余额充足时为指令送达时间。基金管理人在发送划款指 令时应充分考虑基金托管人的划款处理时间，一般为 2 个工作小时。在基金资金 头寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人符合法律法规、基金合同、本协议 的指令不得拖延或拒绝执行。    （1）交易记录的核对    基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对。按规定对外披露净值之 前，必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一致。如 果实际交易记录与会计账簿记录不一致，造成基金会计核算不完整或不真实，由 此导致的损失由基金管理人承担。    （2）资金账目的核对    资金账目按日核实，账实相符。基金资金账户的开立网点无需与基金管理人 进行银企对账。    （3）证券账目的核对    基金管理人和基金托管人每交易日结束后核对基金证券账目，确保双方账目 相符。    （4）基金管理人和基金托管人每月月末核对实物证券账目。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金    托管协议    （三）基金申购和赎回业务处理的基本规定 责。 给基金托管人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实 性负责。基金托管人应及时查收申购及转入资金的到账情况并根据基金管理人指 令及时划付赎回及转出款项。 日 15:00 前向基金托管人发送前一开放日上述有关数据，并保证相关数据的准 确、完整。 原因，该系统无法正常发送，双方可协商解决处理方式。基金管理人向基金托管 人发送的数据，双方各自按有关规定保存。 宜按时进行。否则，由基金管理人承担相应的责任。    为满足申购、赎回及分红资金汇划的需要，由基金管理人开立资金清算的专 用账户，该账户由登记机构管理。 确定到账日期并通知基金托管人，到账日应收款没有到达基金资金账户的，基金 托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，由此造成基金损失的，基金管 理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。    拨付赎回款或进行基金分红时，如基金资金账户有足够的资金，基金托管人 应按时拨付；因基金资金账户没有足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付， 如系基金管理人的原因造成，责任由基金管理人承担，基金托管人不承担垫款义 务。    除申购款项到达基金资金账户需双方按约定方式对账外，回购到期付款和与 投资有关的付款、赎回和分红资金划拨时，基金管理人需向基金托管人下达指令。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议    （四）申赎净额结算    基金申购、赎回等款项采用轧差交收的结算方式。基金托管账户与“注册登 记清算账户”间的资金清算遵循“净额清算、净额交收”的原则，即按照托管账 户当日应收资金（包括申购资金及基金转换转入款）与托管账户应付额（含赎回 资金、赎回费、基金转换转出款及转换费）的差额来确定托管账户净应收额或净 应付额，以此确定资金交收额。当存在托管账户净应收额时，基金管理人负责将 托管账户净应收额在当日 15:00 前从“注册登记清算账户”划往基金托管账户； 当存在托管账户净应付额时，基金管理人应在当日 9：30 前将划款指令发送给基 金托管人，基金托管人按管理人的划款指令将托管账户净应付额在当日 12:00 前 划往“注册登记清算账户”。    如果当日基金为净应收款，基金托管人应及时查收资金是否到账，对于因基 金管理人的原因未准时到账的资金，应及时通知基金管理人划付，由此产生的责 任应由基金管理人承担。    如果当日基金为净应付款，基金托管人应根据基金管理人的指令及时进行划 付。对于因基金托管人的原因未准时划付的资金，基金管理人应及时通知基金托 管人划付，由此产生的责任应由基金托管人承担。    （五）基金转换 应函告基金托管人并就相关事宜进行协商。 资金清算和数据传递的时间、程序及托管协议当事人承担的权责按基金管理人届 时的公告执行。 公告。    （六）基金现金分红 证监会规定媒介上公告。 人向基金托管人发送现金红利的划款指令，基金托管人应及时将资金划入专用账 户。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议    （七）关于交易及清算交收安排应当按照本部分的规定或其他基金管理人和 基金托管人双方书面共同确认的方式执行。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议             八、基金资产净值计算和会计核算    （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。    基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的 余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以 设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。    基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公 告。    基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将基金份额的基金份额净值 结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的， 按照基金管理人对基金净值信息的计算结果按规定对外予以公布。    （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值和特殊情形 的处理。    （三）基金份额净值错误的处理方式    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。    （四）暂停估值的情形 商确认后，基金管理人应当暂停估值；    （五）基金会计制度    按国家有关部门规定的会计制度执行。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金    托管协议    （六）基金账册的建立    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人和基金 托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托 管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和披露的，以基金 管理人的账册为准。    （七）基金财务报表与报告的编制和复核    基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核 对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全 一致。    （1）报表的编制    基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季 度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两 个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告 的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制 当期季度报告、中期报告或者年度报告。    （2）报表的复核    基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托 管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共 同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。    基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议                    九、基金收益分配    （一）基金利润的构成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分配利润    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。    （三）基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默 认的收益分配方式是现金分红；基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获 得的红利再投资份额的持有期，按原份额的持有期计算； 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 享有同等分配权；    在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在与基金 托管人协商一致，并按照监管部门要求履行适当程序后，对基金收益分配原则进 行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应按照《信息披露办法》的要求于变 更实施日前在规定媒介公告。    （四）收益分配方案    基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。    （五）收益分配方案的确定、公告与实施    本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介公告。    法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。    （六）基金收益分配中发生的费用 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方 法，依照《业务规则》执行。    （七）实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议                    十、基金信息披露    （一）保密义务    基金托管人和基金管理人应按法律法规、基金合同的有关规定进行信息披 露，拟公开披露的信息在公开披露之前应予保密。除按《基金法》、基金合同、 《信息披露管理办法》、           《流动性风险管理规定》及其他有关规定进行信息披露外， 基金管理人和基金托管人对基金运作中产生的信息以及从对方获得的业务信息 应予保密。但是，如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务： 国证监会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。    （二）信息披露的内容    基金的信息披露内容主要包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、 基金产品资料概要、基金份额发售公告、基金合同生效公告、基金净值信息、基 金份额申购、赎回价格、基金定期报告（包括基金年度报告、基金中期报告和基 金季度报告）、临时报告、澄清公告、基金份额持有人大会决议、清算报告、投 资资产支持证券的信息披露、实施侧袋机制期间的信息披露及中国证监会规定的 其他信息。基金年度报告中的财务会计报告需经符合《中华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所审计后，方可披露。    （三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露程序    基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额持有人利益 为宗旨，诚实信用，严守秘密。基金管理人负责办理与基金有关的信息披露事宜， 基金托管人应当按照相关法律法规和基金合同的约定，对于本章第（二）条规定 的应由基金托管人复核的事项进行复核，基金托管人复核无误后，由基金管理人 予以公布。    对于不需要基金托管人（或基金管理人）复核的信息，基金管理人（或基金 托管人）在公告前应告知基金托管人（或基金管理人）。    基金管理人和基金托管人应积极配合、互相监督，保证按照法定方式和时限 履行信息披露义务。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金    托管协议    基金管理人应当在中国证监会规定的时间内，将应予披露的基金信息通过中 国证监会规定媒介披露。根据法律法规应由基金托管人公开披露的信息，基金托 管人将通过规定媒介或基金托管人的互联网网站公开披露。    当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息：    （1）因不可抗力；    （2）发生暂停基金估值的情形时；    （3）法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。    按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人起草、并经 基金托管人复核后由基金管理人公告。发生基金合同中规定需要披露的事项时， 按基金合同规定公布。    依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后可在合 理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的 内容与所公告的内容完全一致。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议                     十一、基金费用    （一）基金管理费的计提比例和计提方法    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计算 方法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H 为每日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值    （二）基金托管费的计提比例和计提方法    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.05%÷当年天数    H 为每日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    （三）销售服务费的计提比例和计提方法    本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。销售服 务费计提的计算公式如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H 为每日应计提的销售服务费   E 为前一日的基金资产净值    （四）账户开户费用、证券交易费用、基金财产划拨支付的银行费用、基金 的开户费用、银行账户维护费、基金合同生效后的与基金相关的信息披露费用、 基金份额持有人大会费用、基金合同生效后与基金有关的会计师费、审计费、律 师费和诉讼费、仲裁费等根据有关法律法规、基金合同及相应协议的规定，列入 当期基金费用。    （五）不列入基金费用的项目 基金财产的损失； 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议 得从基金财产中列支； 目。    （六）基金管理费、基金托管费和销售服务费的复核程序、支付方式和时间    基金托管人对基金管理人计提的基金管理费、基金托管费和销售服务费等， 根据本托管协议和基金合同的有关规定进行复核。    基金管理费、基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基 金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致 的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人和基 金托管人。    销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销 售机构。    若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。    （七）违规处理方式    基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、                            《运作办法》及其他 有关规定从基金财产中列支费用时，基金托管人可要求基金管理人予以说明解 释，如基金管理人无正当理由，基金托管人可拒绝支付。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议             十二、基金份额持有人名册的保管    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管。保存期 自基金账户销户之日起不少于 20 年。基金管理人应定期向基金托管人提供基金 份额持有人名册，基金托管人得到基金管理人提供的持有人名册后与基金管理人 分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期不少于法定最低期 限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。    基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料 时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保 证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册 用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金    托管协议              十三、基金有关文件档案的保存    （一）档案保存    基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资 料。基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。 基金管理人和基金托管人都应当按规定的期限保管。保存期限不少于法定最低期 限。    （二）合同档案的建立 人处。 传真基金托管人。    （三）变更与协助    若基金管理人/基金托管人发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接 任人接收相应文件。    （四）基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、 基金账册、交易记录和重要合同等，承担保密义务并保存至少 20 年以上。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议           十四、基金管理人和基金托管人的更换    （一）基金管理人和基金托管人职责终止的情形    有下列情形之一的，基金管理人职责终止：    （1）被依法取消基金管理资格；    （2）被基金份额持有人大会解任；    （3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；    （4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。    有下列情形之一的，基金托管人职责终止：    （1）被依法取消基金托管资格；    （2）被基金份额持有人大会解任；    （3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；    （4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。    （二）基金管理人和基金托管人的更换程序    （1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上（含    （2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提 名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效，新任基金 管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；    （3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时 基金管理人；    （4）备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备 案；    （5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份 额持有人大会决议生效后 2 日内在规定媒介公告；    （6）交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议 资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续， 临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人或临时基金管理 人应与基金托管人核对基金资产总值和基金资产净值；    （7）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果 予以公告，同时报中国证监会备案。审计费用在基金财产中列支；    （8）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求， 应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。    （1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上（含    （2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提 名的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效，新任基金 托管人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；    （3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时 基金托管人；    （4）备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备 案；    （5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份 额持有人大会决议生效后 2 日内在规定媒介公告；    （6）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业 务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临 时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时基金托管人应与基金管理人 核对基金资产总值和基金资产净值；    （7）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果 予以公告，同时报中国证监会备案。审计费用在基金财产中列支。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议    （1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基 金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管 人；    （2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；    （3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金 托管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在规定媒介上联合公告。 收基金财产和基金托管业务前，原基金管理人或原基金托管人应依据法律法规和 基金合同的规定继续履行相关职责，并保证不对基金份额持有人的利益造成损 害。    （三）本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是直 接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基 金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对相应内容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有人大会审议。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议                     十五、禁止行为    本协议当事人禁止从事的行为，包括但不限于：    （一）基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产 从事证券投资。    （二）基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产，基金托管人不公平 地对待其托管的不同基金财产。    （三）基金管理人、基金托管人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三 人牟取利益。    （四）基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损 失。    （五）基金管理人、基金托管人对他人泄漏基金运作和管理过程中任何尚未 按法律法规规定的方式公开披露的信息。    （六）基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和赎 回、分红资金的划拨指令，或违规向基金托管人发出指令。    （七）基金管理人、基金托管人高级管理人员和其他从业人员相互兼职。    （八）基金托管人私自动用或处分基金财产，根据基金管理人的合法指令、 基金合同或托管协议的规定进行处分的除外。    （九）基金财产用于下列投资或者活动：                     （1）承销证券；                            （2）违反规定向他 人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额， 但是中国证监会另有规定的除外；（5）向其基金管理人、基金托管人出资；（6） 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；                             （7）法律、行 政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。法律、行政法规或监管部门取消上述 禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上 述规定的限制。    （十）法律法规和基金合同禁止的其他行为，以及依照法律、行政法规有关 规定，由中国证监会规定禁止基金管理人、基金托管人从事的其他行为。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议       十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算    （一）托管协议的变更程序    本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备 案。    （二）基金托管协议终止出现的情形 权；    （三）基金财产的清算 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。    （1）      《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清算报告；    （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；    （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分配。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金    托管协议 而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。    （四）清算费用    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产清算剩余资产的分配    依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。    （六）基金财产清算的公告    清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。    （七）基金财产清算账册及文件的保存    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议                     十七、违约责任    （一）基金管理人、基金托管人不履行本协议或履行本协议不符合约定的， 应当承担违约责任。    （二）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》 或者基金合同和本托管协议约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的， 应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额 持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。    （三）一方当事人违约，给另一方当事人造成损失的，应就损失进行赔偿； 给基金财产造成损失的，应就损失进行赔偿，另一方当事人有权利及义务代表基 金向违约方追偿。对损失的赔偿，仅限于直接经济损失。但是如发生下列情况， 当事人免责： 定作为或不作为而造成的损失等； 造成的损失等。 券等实物的毁损造成的损失。    （四）一方当事人违约，另一方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的 措施，尽力防止损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的 损失要求赔偿。守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。    （五）违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保 护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协 议。若基金管理人或基金托管人因履行本协议而被起诉，另一方应提供合理的必 要支持。    （六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未 能发现错误或虽发现错误但因前述原因无法及时更正的，由此造成基金财产或投 资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托管 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议 人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金     托管协议                   十八、争议解决方式    双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好 协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京 市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 由败诉方承担。    争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。    本协议受中国法律（为基金合同之目的，不含港澳台立法）管辖。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议                  十九、托管协议的效力    双方对托管协议的效力约定如下：    （一）基金管理人在向中国证监会申请本基金募集注册时提交的托管协议草 案，应经托管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字或签章， 协议当事人双方根据中国证监会的意见修改托管协议草案。托管协议以中国证监 会注册的文本为正式文本。    （二）托管协议自基金合同生效之日起生效。托管协议的有效期自其生效之 日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。    （三）托管协议自生效之日起对托管协议当事人具有同等的法律约束力。    （四）本协议一式叁份，除上报有关监管机构壹份外，基金管理人、基金托 管人各持有壹份，每份具有同等的法律效力。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议                     二十、其他事项    如发生有权司法机关依法冻结基金份额持有人的基金份额时，基金管理人应 予以配合，承担司法协助义务。    除本协议有明确定义外，本协议的用语定义适用基金合同的约定。本协议未 尽事宜，当事人依据基金合同、有关法律法规等规定协商办理。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金   托管协议                   二十一、托管协议的签订    本托管协议经基金管理人和基金托管人认可后，由该双方当事人在基金托管 协议上盖章，并由各自的法定代表人或授权代表签署，并注明基金托管协议的签 订地点和签订日期。 财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金      托管协议 （本页无正文，为《财通资管中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金托 管协议》签署页）   基金管理人：财通证券资产管理有限公司（公章）   法定代表人或授权代表：   签订日：      年   月   日   签订地：上海   基金托管人:中国农业银行股份有限公司（公章）   法定代表人或授权代表：   签订日：      年   月   日   签订地：